货币基金单位净值是什么意思？为什么都是1？

2022-09-21 16:03:58 来源:高新产业网

货币基金单位净值是什么意思?

货币基金单位净值指的就是每份基金单位的净资产价值，计算公式为：基金单位净值=(总资产-总负债)/基金单位总数。货币基金的申购以及赎回都是用货币基金单位净值来进行的。

计算公式中的总资产指的是基金所拥有的所有资产;总负债指的是基金运作还有融资的时候所形成的负债，涵盖了支付给他人的各项费用以及应付资金利息等;基金单位总数是指的是进行计算时发行在外的基金单位的总量。

货币基金单位净值为什么都是1?

货币基金单位净值都是1，主要是为了减少计算误差。

要知道货币基金单位净值为什么总是1，首先我们要知道什么是单位净值，这个是每份基金单位的净资产价值。计算公式如下：

基金单位净值=(基金总资产-基金总负债)/基金份额

传统的基金都是净值型的，但成立时的1元净值开始，每天的涨跌在这个基础上累计。但在很长一段时间内，基金净值统计都只是精确到小数点后三位数，涨跌幅指精确到万份之一。对于股票型和债券型等波动比较大的基金来说，这样的精确度完全够用，投资者不需要担心因为净值的四舍五入问题而对资产产生重大影响。

但是这对于本身涨跌幅就很小的货币基金来说，影响可就大了，进行四舍五入，就会有很大误差。即使目前很多基金都已经精确到小数点后四位，也仍然不够。

所以说，大家就让货币基金的净值永远为1，这样一来，无论投资者在什么时候用500元买入，货币基金的份额都是500份。

如果是要计算收益，就会用到近七日年化收益率和万份收益。近七日年化可以帮助我们清楚地知道这个货币基金在最近7天的收益率年化水平，每万份收益又能准确地让我们知道当天单日的收益水平。

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